Личный финансовый план
ЧТО ЭТО
Личный финансовый план (ЛФП) - это инструмент, который позволяет разработать персональную стратегию достижения Ваших финансовых целей с максимально эффективным использованием имеющихся на сегодняшний день финансовых инструментов.
ЛФП включает следующие рекомендации:
- какие финансовые инструменты эффективно использовать с учетом сроков Ваших целей, приемлемого для Вас соотношения риск-доходность инвестиционного портфеля, располагаемой суммы для инвестиций
- сколько нужно инвестировать и с какой периодичностью, чтобы достигнуть поставленных целей
- как обеспечить достойный уровень пенсии
- как финансово защитить себя и свою семью на случай неблагоприятных событий в будущем
ЗАЧЕМ ЭТО
Говоря о финансовых инструментах, можно отметить, что нет плохих и хороших вариантов капиталовложений, каждый помогает решить свои задачи. Есть те, что Вам подходят и эффективны для достижения Ваших целей, и есть те – что нет. Личный финансовый план позволит оценить Вашу финансовую ситуацию, все финансовые цели в комплексе, и именно благодаря комплексному подходу подобрать подходящие Вам финансовые решения.
ЧЕМ МЫ МОЖЕМ ПОМОЧЬ
Финансовые консультанты Сети финансовых решений «Цивилизация 41»:
- предоставят Вам необходимую информацию об услуге по составлению ЛФП
- помогут заполнить анкету для составления финансового плана,
- составят для Вас личный финансовый план,
- ответят на Ваши вопросы и помогут оформить все подобранные в рамках ЛФП финансовые инструменты.
Кроме того, Вы всегда сможете скорректировать Ваш финансовый план под изменившиеся обстоятельства.